《科技棱镜》 | 财富管理报告
聚焦财富管理行业的未来
每年，我们的《科技棱镜》报告都会评估 100 多种主要技术趋势，并分析它们对全球组织的潜在影响。 现在，我们将分析更进一步，将这些趋势与当今财富管理行业面临的最大挑战结合起来。
未来是极具颠覆性的，但并不一定是负面的。利用正确的新兴技术并将其用于战略创新的公司可以迅速将困难的挑战转化为盈利的机会。
阅读完整报告，探索财富管理公司应该追求的五项最重要的技术发展视角，从集成平台到人工智能，以及明年及以后值得关注的三大趋势。
财富管理的未来
民主化
财富管理不再只是高净值和超高净值人士的专利。 正在尝试投资的中等收入者对咨询服务的需求不断增加。 作为回应，许多公司正在引入机器人投顾、智能助手和其他自助服务工具来进行金融教育。
新的商业模式
财富管理历来是由顾问推动的业务活动。客户依赖顾问的专业知识开展财务活动和实施投资策略。但越来越多的客户正在寻找通过集中了解其整体财务状况的方法来管理自己的财富。
个性化
随着一些行业转向自助服务，大规模提供个性化服务将充满挑战。 过去顾问会为客户量身定制建议，而现在公司需要采用人工智能和机器学习，以便在数字交互方面提供个性化服务。